Có thể bạn đã từng đọc hoặc nghe về quy luật 80/20. Quy luật này còn có tên gọi khác là nguyên lý Pareto, hay quy luật tầm quan trọng và phân bổ nhân tố. Nguyên lý này cho rằng trong nhiều sự kiện, khoảng 80% kết quả là do 20% nguyên nhân gây ra.
Nguồn gốc của quy luật 80/20
Quy luật này được phát hiện đầu tiên trong lĩnh vực thu nhập và tài sản. Pareto đã để ý rằng 20% dân số Ý sở hữu 80% tài sản của đất nước này. Sau đó, ông thống kê ở nhiều quốc gia khác và ngạc nhiên khi thấy sự phân bố tương tự.
Tôi lấy thêm một ví dụ vui như sau: nếu bạn đem tổng tài sản của ba người giàu nhất thế giới tại thời điểm này là Bill Gates, Warren Buffett và Carlos Slim cộng lại, ta sẽ có một con số xấp xỉ bằng tổng tài sản của bảy người còn lại trong danh sách 10 người giàu nhất thế giới.
Quy luật 80/20 rất thông dụng trong tài chính, kinh tế, bán hàng và nhiều lĩnh vực khác. Do vậy, chắc chắn rằng quy luật này cũng có thể áp dụng cho hoạt động giao dịch của chúng ta.
Quy luật 80/20 áp dụng vào giao dịch như thế nào?
Hôm nay, tôi sẽ cùng bạn bàn luận về điều này. Dựa trên sự quan sát cá nhân của thầy tôi trong hơn 10 năm theo nghiệp trading, quy luật 80/20 không phải là một sự chính xác tuyệt đối về mặt khoa học. Tuy nhiên, nó mang ý nghĩa ứng dụng rất hiệu quả trong nhiều khía cạnh của kinh doanh.
Tỷ lệ này cũng nên được hiểu một cách tương đối. Ví dụ, ta có thể hiểu là 75/25, 90/10, thậm chí là 99/1. Đã bao nhiêu lần bạn nghe câu nói rằng chỉ 10% người chơi kiếm được tiền trên thị trường ngoại hối, 90% còn lại là thua lỗ.
Một tỷ lệ chính xác giữa người kiếm được tiền và người mất tiền là điều không thể đo đếm tuyệt đối. Theo quan điểm cá nhân, con số này dao động trong khoảng từ 80/20 cho tới 95/5.
Vì sao giao dịch lại khó khăn đến vậy?
Câu hỏi đặt ra là: tại sao giao dịch lại khó khăn đến thế? Tại sao 80–90% người tham gia thị trường lại mất tiền?
Quan điểm của tôi như sau: trading là công việc mà nhiều hơn không tốt hơn, ít hơn tốt hơn, đơn giản hơn tốt hơn.
Tuy nhiên, thực tế cho thấy chúng ta rất khó làm theo những chỉ dẫn tưởng chừng đơn giản này. Dưới đây là cách quy luật 80/20 thể hiện trong giao dịch:
-
80% giao dịch nên đơn giản, 20% phức tạp
-
80% lợi nhuận đến từ 20% số lệnh
-
80% thời gian không dành cho việc vào lệnh
-
20% thời gian là lúc cơ hội thực sự xuất hiện
-
80% lệnh dựa trên biểu đồ ngày (Daily)
-
80% thành công đến từ tâm lý và quản lý vốn
Giờ chúng ta sẽ cùng bàn luận sâu hơn về từng ý trên.
80% đơn giản – 20% phức tạp
Phần lớn công việc giao dịch của chúng ta chỉ là ngồi trước máy tính và quan sát sự lên xuống của giá. Xác định xu hướng thị trường không khó, tìm kiếm cơ hội vào lệnh cũng không khó. Con người mới là yếu tố khiến mọi thứ trở nên phức tạp.
Tôi theo đuổi phương pháp giao dịch diễn biến giá (price action) vì nó đơn giản và hiệu quả. Bạn không cần các chỉ báo phức tạp, không cần đếm sóng Elliott hay cố gắng giải thích hàng loạt tín hiệu kỹ thuật.
Phần khó nhất trong giao dịch là kiểm soát bản thân: không giao dịch quá nhiều, không mạo hiểm quá lớn, không để cảm xúc chi phối sau một lệnh thắng lớn hay thua đậm. Đó là lý do vì sao nhiều trader chỉ dành 20% thời gian cho tâm lý và quản lý vốn, trong khi đáng lẽ con số này phải là 80%.
80% lợi nhuận đến từ 20% số lệnh
Tôi khuyên bạn nên giao dịch như một tay bắn tỉa, kiên nhẫn chờ thời cơ chín muồi mới bóp cò. Hãy tập trung vào chất lượng giao dịch, không phải số lượng.
Phần lớn lợi nhuận của tôi đến từ một số rất ít lệnh giao dịch. Những lệnh thắng thường mang lại lợi nhuận gấp hai đến ba lần so với số tiền mất từ một lệnh thua.
Bằng cách này, ngay cả khi số lệnh thua nhiều hơn lệnh thắng, tôi vẫn có thể đạt được lợi nhuận tốt khi tổng kết cuối năm.
80% thời gian không giao dịch
Tính trung bình, tôi chỉ vào lệnh khoảng vài lần trong một tháng. Tôi rất cẩn trọng khi quyết định mở một vị thế giao dịch. Tôi không thích mạo hiểm đồng tiền xương máu vào những cơ hội chưa rõ ràng.
Hầu hết trader thích giao dịch liên tục vì nghĩ rằng làm như vậy sẽ kiếm tiền nhanh hơn. Thực tế, đó chính là lý do khiến 80–90% người tham gia thị trường thua lỗ.
Thị trường không cho chúng ta nhiều cơ hội đến vậy. Phần lớn thời gian, giá chỉ dao động trong một biên độ hẹp và không tạo ra giá trị cho trader. Nhiệm vụ của tôi là phân tích diễn biến giá và kiên nhẫn chờ đợi khi cơ hội thực sự xuất hiện.
Giao dịch theo biểu đồ ngày (Daily)
Biểu đồ ngày là vũ khí lựa chọn của tôi. Khoảng 80% các lệnh vào của tôi dựa trên khung thời gian Daily (D1).
Hầu hết trader giao dịch ở khung thời gian thấp như H4, H1, M30 và đa phần trong số họ thua lỗ. Điều này lý giải vì sao chỉ khoảng 10–20% trader giao dịch dựa trên khung thời gian lớn như Daily hoặc Weekly là những người kiếm được tiền.
Những chuyển động nhanh trên khung nhỏ tạo cảm giác gây nghiện, khiến trader vào lệnh liên tục và mất tiền.
Tâm lý và quản lý vốn – yếu tố quyết định thành công
80% thành công trong giao dịch đến từ tâm lý và kỹ năng quản lý vốn, chỉ 20% đến từ phương pháp hay chiến thuật. Bạn nên dành phần lớn thời gian và công sức để học cách kiểm soát cảm xúc và quản lý rủi ro.
Rất nhiều trader thất bại vì họ luôn tìm kiếm một chiến thuật “thần thánh” giúp kiếm một triệu đô trong thời gian ngắn. Khi không hiệu quả, họ lại đổi sang phương pháp khác, và vòng lặp đó cứ tiếp diễn.
Hãy nhìn lại lịch sử giao dịch của mình. Có bao nhiêu lệnh thua là do cảm xúc chi phối? Nếu bạn loại bỏ được 80% những lệnh thua do cảm xúc, kết quả giao dịch của bạn sẽ thay đổi hoàn toàn.
Kết luận
Hãy làm việc ít hơn nhưng thông minh hơn. Điều bạn cần là một phương pháp giao dịch đơn giản, loại bỏ tối đa yếu tố cảm xúc và không tốn quá nhiều thời gian. Cá nhân tôi chỉ nhìn biểu đồ vài lần mỗi ngày, mỗi lần khoảng 5 phút.
PS: Xin đừng sốt ruột. Tôi vẫn đang cố gắng dành thời gian để chia sẻ tất cả những gì mình học được với bạn.
Cảm ơn bạn đã quan tâm theo dõi bài viết này. Nếu thấy hữu ích, bạn vui lòng nhấn đăng ký, nhấn like và chia sẻ đến những người cần nó. Xin cảm ơn bạn.
Mr LED – NhatKyForex
